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要想掌握信用证收汇业务你必须从信用证的这些ABC开始打下基本功才行

时间:2022.05.25澳门皇冠手机免费网址:功夫外贸

1、信用证和托收相结合的付款方式(即部分货款由L/C支付,其余货款在托收项下支付,全套单据是附在信用证汇票项下,还是附在托收汇票下?

答:全套单据应附在信用证汇票项下去银行办理议付。

2、银行是否接受出具日期早于信用证开证日期的单据,如果接受,前提条件是什么?

答:可以接受。条件是信用证中没有明文禁止接受出具日期早于信用证开证日期的单据。

3、L/C上“SHIPPER LOAD AND COUNT”AND“SAID BY SHIPPER TO CONTAIN”可否接受,为何?

答:可以接受。因为通常国际货物贸易运输大都采用集装箱运输,通常都是由托运人SHIPPER在集装箱堆场或集装箱转运站,或在工厂仓库将货物装入集装箱并封印,承运人一般不再开箱查验。

所以承运人为了免除自己在这方面的责任,承运人往往会在提单上注明上述两段词语,意思就是集装箱内所装的货物数量及内容是由托运人所述。当然,这种方式,也存在隐患:货物有可能不是托运人所声明的种类、数量。

4、什么时候银行才认为,运输单据上所包括的“clean on board”的条件已经满足?

1).没有不清洁批注,2).是已装船提单,对于收妥待运提单,需已装船批注。满足上述两个条件,即可认为,提单已经满足“clean on board”的条件。

5、L/C偿付银行偿付时要不要单证?

答:不要。只须汇票或者索偿电。

6、信用证的装期条款是:before 15th April 而提单签发日期4月15日,银行可否接受?  d: N8 \: t! h* H0 O, P& V, d

答:不可以。信用证UCP600 规定BEFORE不含当日。:

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7、L/C规定装运期为after 15th April,2016 until 30th,April,2016,而实际提单日期为15th April 2016或30th April,2016 银行是否可以接受?

答:必须明确提单日期是否就是装船日期,对于收妥待运提单,是以装船批注日期作为装船日期,如果提单日期就是装船日期,那么,根据UCP600规定,提单日期为15th April 2016不可接受,提单日期为30th April 2016可接受,因为在信用证中 BEFORE 或者AFTER 不包含日期本身。

8、若保险单要求IN DUPLICATE PLUS ONE COPY,制单时如何提供单据?

答:出两正一副保险单。

9、L/C在FOB条件下,要求提单在运费条款中注明:FREIGHT PAYABLE AS PER CHARTER PARTY 是否可以?为什么?

答:不可以。1),在FOB条件下,出口方不承担运费,所以提单上应注明“运费待收”(Freight  collect),但也存在特殊情况,即进口方要求出口方支付运费,这需要信用证特别规定;

2),如果信用证没有规定可以接受租船合约提单,银行是不能接受含有租船合约提单或类似词语的提单的。

10、可转让信用证通常被第一受益人作为从第二受益人出口的货物中获取差价利益的一种支付手段,因此:

(1)第一受益人在把信用证转让第二受益人时对原证的那些条款可作必要的改动?

(2)第二受益人发货后提交的出口单据为什么必须通过转让银行?, B# B# B' l' J% {0 k$ S& D

答:(1)第一受益人在把信用证转让第二受益人时可以对信用证的金额、单价,投保比率,效期、装期、交单期限 做必要改动。

(2)因为便于第一受益人换单。

11.开证行收到倒签提单,并有根据,开证行以伪造单据为由提出拒付,可否?

答:不可以。银行只能以单据表面存在不符点而拒付。但在法律上,可以以伪造单据为由进行抗辩。

12、L/C金额前UP TO USD10000,00; NOT EXCEEDING USD10000,00; NOTEXCEEDING USD10000,00而不准分批装运,出运时的金额如何掌握?( Y1 D4 H7 V- V

答:出运时金额不得超出USD10000。

13、若L/C要求交单期起算日为货运单据的签发日(DATE OF ISSUANCE)在RECEIVED B/L(待装提单)中ON BOARD日期和B/L签发日不同,应从何日期起算?

答:应从B/L签发日期起算。

14、什么是“倒签提单”(ANTEDATED BILL OF LADING)

什么是“预借提单”(ADVANCED BILL OF LADING)其危害性如何?

答:1)倒签提单是指签发提单时将提单上记载的装船日期提前的提单。

2)预借提单是指货物尚未开始装船或者尚未全部装船的情况下,签发的已装船提单。

二者都是将提单的签发日期提前,使得实际日期与提单所记载的日期不符,构成虚假和欺诈,属于违法行为。一旦被发现,承运人可能被诉诸法律。

15、L/C最晚装期4月15日,L/C有效期是4月25日,未规定交单期,若B/L签单日期是4月15日,4月18日议付,过期否?

答:不过期。

16、HAWB是什么单证?它与MAWB有什么关系?

答:HAWB是HOUSE AIR WAYBILL的简称,即航空分运单,由运输行签发(货代)。运输行将货物揽收后拼装的货物交航空运输企业,由航空运输企业签发的运输单据是MASTER AIR WAYBILL,简称MAWB。

17、DOCUMENTS MUST BE PRESENTED FOR NEGOTIATION WITHIN 10 DAYS,FROM B/L DATE,或AFTER B/L DATE,若B/L为1日,则最晚交单期分别为多少?

答:最晚交单日分别为10日和11日。

18、USANCE DRAFT是什么汇票?

答:远期汇票。

19、双到期的L/C,若L/C项下提前发运,则交单期如何?

答: 如果信用证中有规定交单期,按照规定的交单期限掌握;若无规定交单日期,那么对于双到期的L/C,如果提前发运,则交单期限为该装运日至效期之间的时间。

双到期是指最晚装运期与信用证有效期日期是同一天,一般这种情况都是提前出货,交单只要在这个日期(包括该日)之前就可以了。

20、不可转让的运输单据(NON-NEGOTIAABLE TRANSPORT DOCUMENT)是否要凭运输单据提货?

答:不需要。凭到货通知及收货人身份证明即可提货。

21、SHIPMENT AT 90 DAYS AFTER THE DATE OF L/C ISSUE则装运日如何掌握?, X% g' D8 [& B# k5 w8 K/ K$ h# ]

答:在开证日后(不含开证日期)的第90天。

22、信用证没有允许分批和允许转船的条款,可否分批和转船

答:允许分批不允许转运。

23、提单上批注“SHORT SHIPPED ONE BALE”是否构成不清洁提单?4 M3 t* u7 F( t% Z

答:短装一包,如信用证条款中有允许溢短装的条款规定,则没有问题!如果信用证条款中明文规定不允许,则构成不清洁提单。

24、限制议付的信用证,交给非信用证指定的银行议付,有何风险?

答:可能被开证行以“非指定银行交单”拒付,另外,即使开证行接受非指定银行交单,到期地点也改在了开证行柜台,所以还是在指定银行议付安全合规。

25、信用证要求提供的是洁净已装船提单(CLEAN ON BOARD B/L),现船企业签发的联合运输提单是备运(RECEIVED FOR SHIPMENT)提单,该怎么办?

答:由船企业进行装船批注。如果提单为预先印就的RECEIVED FOR SHIPMENT“收妥待运”提单,那么该提单要求载有注明日期的装船批注,装船批注日期将视为装运日期。装船批注日期也可以显示在指定栏位或方框中。

26、在什么样的情况下,需要投保卖方利益险?2 X1 ]1 B0 `; [' q( w" Y0 y, a

答:如采用货到付款或托收等商业信用的收款方式时,尽量避免采用FOB或CFR术语。因为这两种术语下,按照合同的规定,卖方没有办理货运保险的义务,而由买方根据情况自行办理。

如果履约时行情对买方不利,买方拒绝接收货物,就有可能不办保险,这样一旦货物在途中出险就可能导致钱货两空。如不得已采用这两种术语成交,卖方应在当地投保卖方利益险。

27、什么叫预约保险单(OPEN POLICY)?有什么作用?! t- q, d( u8 e0 ?3 z, }

答:是基于长期合作,保险人与被保险人之间签订的预约保险或保险约定。可以避免繁杂的保险手续,可以防止漏保,保费定期结算及可以优惠,减少被保险人的资金占用。

28、保险条款中的WITHOUT FRANCHISE是什么意思?4 a6 s8 H7 l; i/ H7 Q) d9 R

答:免赔额,即发生损失,保险企业全部理赔。常见的是I.O.P,不计免赔率。

29、请将提单应否背书由谁背书填入空格、

答:提单抬头       应否背书由谁背书

 TO ORDER          应背书 SHIPPER

TO ORDER OF SHIPPER    应背书 SHIPPER

TO ORDER OF XX BANK    应背书 XX BANK

TO ORDER OF ACCOUNTEE 应背书 ACCOUNTEE(即申请人)

30、在一份SWIFT来证中其代号CODE 39A POS/NEG 5/5是什么意思?

答:信用证可用金额可以增减5%。

31、信用证要求PACKING LIST TO BE MADE OUT IN NEUTRAL FORM怎么做?

答: 即PACKING LIST不要显示出具人的名称。

32、信用证分批装运条款为SEVERAL SHIPMENTS 请问应分几批出运?

答:一批(不含一批)以上。

33、A银行开出的信用证,经B银行保兑,在付款责任上,这两家银行有没有第一性和第二性的区别?

答:没有区别,两个银行有同样的付款责任。

034、保兑信用证,出口单据经保兑行审核无误,但开证行收到单据后认为有不符点,拒绝付款,保兑行因此也不同意付款给出口企业,理由是保兑行只有在开证行倒闭的情况下才承担保兑责任,请问这个理由是否成立?

答:不成立。因为保兑行承担独立审单的责任,其付款与否不取决于开证行。

35、海运提单背面的铅印条款,如与信用证条款不符,银行是否可以拒付?

答:不可以,银行不审核提单背面条款。

36、什么叫“交换提单”SWITCH B/L?

答:交换提单 SWITCH B/L 是指起运港签发提单后,在中途港另行换发的一
套提单,作为该批货物由中途或中转站出运的单据。

37、出口内衣500箱,每箱装5打,共计2500打,国外开来信用证条款要求装运标志(SHIPPING MARK)及标明数量(QUANTITY)请问大家在做装运标志时,是标明每箱数量5打,还是总数量2500打?

答:标明总数量2500打。

38、L/C装期和效期的最后一天适逢法定的节假日,可否顺延到下一个工作日?

答:效期可顺延,装期不可以。

39、信用证要求提供“LAND-SEA COMBINED TRANSPORT B/L”但又规定不可转运,货从内地装火车到香港装船海运,与不可转运有矛盾,以上条款是否需要联系客户修改?

答:不需要。UCP600规定,即使信用证禁止转运,银行也将接受注明转运将发生或可能发生的多式运输单据,但同一多式运输单据须包括运输全程。

40、出口货物从仓库或工厂运往码头途中出险,在CIF条件下出口商品已办保( {险,可根据W/W(仓至仓)条款要求保险企业赔偿损失;在CFR条件下,可否由进口商品出面要求保险企业赔偿?

答:在货物出险之前,进口商是否已经办理保险,何时办理保险?如没有,则无法向保险企业索赔。

41、国外A银行开来一张保兑信用证,请国内B银行加保兑,B银行将该证通知受益人C企业,未加任何批注,这是不是默示:它对信用证的保兑已经认可?

答:不是。如果B行同意保兑,在通知受益人时,须明确书面声明。

42、 信用证数量前有“大约”字样,但金额10万美圆前没有“大约”字样,出口货略有超装,发票总金额为102000美圆,10万美圆在信用证项下议付,2000 美圆作托收处理,议付银行审单后已接受办理,但单到国外,开证行以发票金额与信用证金额不符拒收,请问是否合理?

答:不合理。

43、USANCE DRAFT是什么汇票?

答:远期汇票

44、汇票的PAYEE是谁?

答:收款人。

45、对美国出口是不是可提供普惠制产地证?

答:不可。出口到美国不能办理FORM A ,美国对进口中国的产品没有关税优惠的。只能用CO一般原产地证代替。

46、L/C转让中的受让人英文叫什么?

答:TRANSFEREE。

47、商检证书的日期早于信用证开证日期,可否被银行接受?

答:只要信用证未有条款明文禁止,则可以接受。

48、信用证中的ACCOUNTEE指谁?

答:指开证申请人。

49、信用证要求出RECEIPTED INVOICE 受益人该怎样处理?

答:“RECEIPTED INVOICE”是 指的收妥发票, 又称钱货两讫发票(COMMERCIAL INVOICE DULY RECEIVED), 当信用证要求提供这种发票时, 出口企业要在发票上明确表示货款已收到. 在填制此种发票时, 就在发票上注明 “RECEIPTED INVOICE”或证明 “PAYMENT RECEIVED AGAINST XXX BANK L/C NO.XXX DATED XXX”字样.

50、什么叫对开信用证?

答:即两家银行互为开证行和通知行,多见于易货贸易和补偿贸易等

51、出口信用证项下单证内容要求达到“两个一致”,是哪两个一致?

答:单证一致,单单一致。

52、什么叫“清洁提单”?

答:没有明确不清洁批注的提单。

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53、某船企业的提单,在左下角签章处印刷了“SIGNED FOR”或者“SIGNED FOR OR ON BEHALF OF THE CARRIER”字样,这种提单由船企业代理签章,寄到国外,遭到开证行拒付,为什么?

答:出单人身份不明确。

54、(AIR WAYBILL)航空运单是不是NEGOTIATABLE DOCUMENT?它能不能做成空白抬头TO ORDE?

答:是,不能。凡是空运只出具AIR WAYBILL(空运运单),而不可能出 AIR BILL OF LADING 因为根本没有这个表述。

货物到了目的地,航空企业会通知收货人或通知人来提货的,是不需要运单的,空运运单只是一种象征式凭证,不是物权凭证。

所以空运运单哪怕是在做L/C的情况下,也是不可能在收货人一栏出现TO ORDER 的情况,这有别于海运提单。

55、“THE CREDIT DOES NOT BEAR OUR CONFIRMATION AND DOES NOT INVOICE ANY UNDERTAKING ON OUR PART”信用证上的这一条款是开证行?通知行?还是保兑行所加的?

答:通知行所加,意思是不加具保兑。

56、厂商发票的出厂价和某些海关发票中的国内市场价格都是以人民币表示的,这个价格应高于或低于出口发票价格?

答:厂商发票(manufacturer's invoice) 是由出口货物的制造厂商所出具的以本国货币为计价单位、用来证明出口国国内市场出厂价格的发票。其目的是供进口国海关估价、核税以及征反倾销税之用。如果国外来证有此要求,应参照海关发票有关国内价格的填制办法处理

1.在单据上部要印有醒目粗体字“厂商发票”(MANUFACTURER INVOICE)字样。

2、抬头人打出口商。

3、出票日期应早于商业发票日期。

4、货物名称、规格、数量、件数必须与商业发票一致。

5、货币应打出口国币制,价格的填制可按发票价适当打个折扣,例如按FOB价打九折或八五折。

6、货物出厂时,一般无出口装运标记,厂商发票不必缮打唛头,如来证有明确规定,则厂商发票也应打上唛头。

7、厂方作为出单人,由厂方负责人签字盖章。

57、可转让信用证,有关转让的银行费用由第一受益人(让与人)还是第二受益人(受让人)负担?

答:应由第一受益人承担。


   
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